Einen Anlagestrategie-Wechsel (zum Beispiel von grow50 auf grow70) können Sie für jedes Anlageziel jederzeit per Formular erteilen. Bitte überlegen Sie sorgfältig, ob Sie das tatsächlich möchten und ob sich Ihre Risikoeinstellung geändert hat - immerhin haben Sie sich aktiv für Ihre aktuelle Anlagestrategie entschieden. Zur Entscheidungsfindung empfehlen wir Ihnen die Wiederholung unserer Anlageberatung.
Als Link unterhalb dieses Beitrages finden Sie die Vorlage zum Strategiewechsel.
Aktuell stehen folgende Anlagestrategien zur Auswahl:
| In diese klassischen Anlagestrategien können Sie aktuell wechseln: | In diese nachhaltigen Anlagestrategien können Sie aktuell wechseln: |
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* Der Wechsel in diese Anlagestrategien ist lediglich für Vermögensverwaltungsverträge möglich, die nach dem 23.02.2024 abgeschlossen wurden.
Beachten Sie bei einem Strategiewechsel bitte:
- Für einen Strategiewechsel erheben wir selbstverständlich keine Gebühren.
- Eine manuelle Verschiebung zwischen Branchen und / oder Einzeltiteln ist in unserem Anlagekonzept nicht vorgesehen.
- Durch jede Transaktion (Kauf und Verkauf) können Kosten entstehen und durch einen Strategiewechsel könnten Ihnen daher möglicherweise Steuer-Vorteile entgehen.
- Wir können nicht taggenau prognostizieren, wie lange ein Strategiewechsels dauert. 2 Wochen sind keine Seltenheit, denn wir verarbeiten einen Auftrag nach dem anderen, um Komplikationen zu vermeiden. Sollten also zum Beispiel automatische Aufträge wie Einzahlungen, Sparrateneinzüge oder Auszahlungen einen manuellen Strategiewechsel blocken, kann es länger als die allgemein üblichen 5 Bankarbeitstage dauern.
- Den Unterschied zwischen einem Strategiewechsel und einem Depotübertrag (zum Beispiel den Übertrag Ihres bestehenden Anlageziels in ein anderes) lesen Sie hier: Kann ich ein Anlageziel (ETF-Depot) komplett oder teilweise übertragen?
Hinweis für Ihre Steuer: Durch die diversifizierteren Anlagestrategien kommt es bei einem Strategiewechsel zu einem Teilverkauf von ETFs, der gegebenenfalls steuerlich relevant wird. Dies ist besonders dann von Bedeutung, wenn Sie in eine Strategie mit einem erheblichen Unterschied in der Aktien/ Anleihequote (zum Beispiel von "grow100" auf "grow30") oder von einer klassischen Anlagestrategie in eine nachhaltige Anlagestrategie (zum Beispiel von "grow50" auf "growgreen50") bzw. umgekehrt wechseln.
Tipp: Beim Anlagefreund können Sie unendlich viele Anlageziele anlegen und sich damit nicht nur auf eine Anlagestrategie fokussieren. Für jedes Anlageziel können Sie jeweils eine eigene Anlagestrategie wählen und so für unterschiedliche Anlageziele unterschiedliche Risikostufen wählen.
Sie möchten Ihre aktuelle Anlagestrategie wechseln und haben die Hinwiese oben aufmerksam gelesen?
Bitte tragen Sie Ihre Kundendaten in die unten angefügte Vorlage ein und füllen Sie den Wechselauftrag komplett aus:
- Die “zum Eröffnungszeitpunkt empfohlene Anlagestrategie” finden Sie im Dokument "Protokoll Analyse" des betroffenen Anlageziels in Ihrem Anlagefreund-Postfach)
- Bitte achten Sie beim Ausfüllen des Formulars auf die korrekte Schreibweise der jeweiligen Anlagestrategie. Schreibweisen wie "50% Aktien / 50% Anleihen" oder "50/50" können wir nicht annehmen.
Sie können uns das ausgefüllte und unterschriebene Dokument anschließend eingescannt bequem über den Uploadservice in Ihrem Anlagefreund Account oder per E-Mail an service@anlagefreund.de senden. Alternativ besteht natürlich auch die Möglichkeit uns den Strategiewechselauftrag als Fax an +49 (0)30 2201 2467-8 oder per Post zukommen lassen.